Kursy i szkolenia AML: procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy

Pranie pieniędzy jest źródłem finansowania terroryzmu i innych przestępstw na całym świecie. Nic dziwnego że rządy oraz organizacje międzynarodowe podejmują kroki zmierzające do przeciwdziałania temu zjawisku, między innymi poprzez nałożenie obowiązków na przedsiębiorstwa: od banków i ubezpieczycieli, poprzez instytucje płatnicze, biura rachunkowe i inne firmy. Szkolenie AML (w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy) jest konieczne w wielu firmach, aby sprostać wysokim wymogom formalnym dotyczącym przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Przepisy AML

Czy możesz sobie wyobrazić dilera używającego terminala kart kredytowych do przyjmowania płatności? A co powiesz na to, że ktoś zapłaci kartą, blikiem lub przelewem za skradziony towar? Trudno sobie to wyobrazić, prawda? Większość przestępców używa w swojej działalności gotówki — od lat nieuczciwie zdobyte zyski przechowywane były w gotówce i używane do płacenia za wszystko, zaczynając od nieruchomości, przez biżuterię, po prywatne wydatki. To skłoniło rządy na całym świecie do uchwalenia przepisów ograniczających duże płatności gotówkowe oraz obowiązku ich zgłaszania. Przepisy te stworzyły potrzebę ukrycia przez przestępców prawdziwego źródła pieniędzy lub tzw. „wyprania” ich.

Chcąc ograniczyć możliwości wyprania pieniędzy pochodzących z nielegalnych źródeł w krajach na całym świecie uchwalono przepisy AML, nakładające obowiązki na firmy z sektora finansowego i płatniczego, a z czasem również na inne przedsiębiorstwa, które służą zapobieganiu prania pieniędzy. Co więcej, przepisy te są często aktualizowane, aby radzić sobie z coraz bardziej wyrafinowanymi schematami prania pieniędzy. Ponieważ ciężar powstrzymania prania brudnych pieniędzy w dużej mierze spada na poszczególne instytucje, brak szkolenia i przestrzegania przepisów w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy może skutkować wielomilionowymi grzywnami.

Ostatnie zmiany w prawie nakładają obowiązek wdrożenia procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy na znacznie większą liczbę podmiotów niż miało to miejsce do tej pory. Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu dokładnie określa, jakie podmioty są zaliczane do tzw. instytucji obowiązanych. Są to przede wszystkim:

• banki i spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe, instytucje pożyczkowe,
• biura usług płatniczych i agencje rozliczeniowe,
• przedsiębiorstwa prowadzące działalność w ramach rynków regulowanych,
• przedsiębiorstwa prowadzące kantory wymiany walut,
• agencje ubezpieczeniowe,
• pośrednicy nieruchomości,
• adwokaci, radcowie prawni,
• notariusze,
• doradcy podatkowi,
• biegli rewidenci,
• operatorzy pocztowi,
• przedsiębiorcy prowadzący działalność w zakresie gier losowych i hazardowych,
• przedsiębiorcy oferujący usługi wirtualnego biura,
• biura rachunkowe,
• a także wszyscy przedsiębiorcy, którzy dokonują lub przyjmują transakcje w gotówce opiewające na kwotę co najmniej 10 000 euro.

Czytaj też: Ochrona środowiska w biznesie

Szkolenia i kursy AML

Szkolenia i kursy AML zapewniają praktyczną i skuteczną metodę spełnienia wymagań szkoleniowych i pomagają być na bieżąco z najlepszymi praktykami w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, trendami w zakresie przestępczości finansowej, globalnymi sankcjami, zmianami regulacyjnymi i nie tylko. W ich trakcie możliwe jest nie tylko zdobycie wiedzy teoretycznej i praktycznej, ale również otrzymanie wzorców procedur, które jako przedsiębiorca zobowiązani jesteśmy wdrożyć w firmie. Kursy mają na celu zapoznanie pracowników z procesem prania pieniędzy — działalnością przestępczą wykorzystywaną do ukrycia prawdziwego pochodzenia i własności nielegalnej gotówki — oraz z przepisami, które czynią z niej przestępstwo.

Czym kierować się wybierając szkolenie lub kurs AML?

Zróżnicowanie szkoleń i kursów AML jest aktualnie bardzo duże. Dostępne są zarówno specjalistyczne szkolenia dla Compliance Officerów i AML Officerów, jak też podstawowe szkolenia dotyczące wdrażania procedur AML np. w biurze rachunkowym. Wybierając szkolenie lub kurs warto skorzystać z bazy ofert szkoleniowych, która pozwala dużo szybciej znaleźć odpowiednie do naszych potrzeb szkolenia, warsztaty i kursy. Skorzystanie z bazy pozwala również upewnić się, że cena jaką płacimy za szkolenie jest adekwatna do cen rynkowych i nie przepłacamy.

Kurs AML

Kurs AML (Anti-Money Laundering), czyli w języku polskim kursu przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy. Jest to szkolenie, które ma na celu zapoznanie uczestników z zagadnieniami związanymi z praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu i innymi formami działalności przestępczej związanej z wykorzystaniem systemów finansowych.

Kurs jest skierowany do różnych grup zawodowych, takich jak pracownicy sektora finansowego (banki, instytucje finansowe, domy maklerskie), instytucje płatnicze, biura rachunkowe, kancelarie prawne, firmy ubezpieczeniowe, a także osoby zajmujące się zarządzaniem ryzykiem, compliance czy audytem wewnętrznym.

Program kursu AML

W programie szkolenia omawiane są różne zagadnienia związane z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, takie jak:

1. Definicje i typy przestępstw związanych z praniem pieniędzy.
2. Procedury i narzędzia zapobiegające praniu pieniędzy.
3. Identyfikacja i weryfikacja klienta.
4. Monitorowanie transakcji i analiza ryzyka.
5. Obowiązki raportowania i współpraca z organami ścigania.
6. Międzynarodowe standardy i regulacje.

Dlaczego warto brać udział w kursach i szkoleniach AML?

Warto wziąć udział w kursie AML z kilku powodów:

1. Kurs AML pomaga uczestnikom zrozumieć różne formy prania pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz nauczyć się rozpoznawać podejrzane transakcje. To umożliwia efektywniejsze przeciwdziałanie przestępczości finansowej.
2. Wiele sektorów gospodarki podlega ścisłym regulacjom związanym z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy. Uczestnictwo w kursie AML pomaga poznać te wymogi i zrozumieć, jakie obowiązki mają pracownicy i instytucje finansowe w zakresie AML.
3. Pranie pieniędzy i powiązane z nim działania przestępcze są poważnym zagrożeniem dla firm i instytucji finansowych. Udział w kursie AML umożliwia lepsze zrozumienie tych zagrożeń i zapewnienie ochrony reputacji i wiarygodności.
4. Posiadanie wiedzy i umiejętności w tym złożonym obszarze jest cenne dla wielu pracodawców, szczególnie w sektorze finansowym. Ukończenie kursu może zwiększyć szanse na awans zawodowy.
5. Kurs AML dostarcza uczestnikom narzędzi i strategii pozwalających skutecznie zarządzać ryzykiem związanym z praniem pieniędzy. Dzięki zdobytym umiejętnościom, uczestnicy są w stanie identyfikować, oceniać i ograniczać potencjalne zagrożenia dla swojej organizacji.
6. Szkolenie AML często jest prowadzone w formie warsztatów, które umożliwiają uczestnikom interakcję z innymi profesjonalistami i ekspertami w dziedzinie. To stwarza możliwość nawiązania cennych kontaktów biznesowych i wymiany doświadczeń.

Udział w kursie AML jest wartościowy dla osób pracujących w sektorze finansowym, prawnym, audytorskim i innych związanych z zarządzaniem ryzykiem. Zapewnia on nie tylko wiedzę teoretyczną, ale także praktyczne umiejętności w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Firmom, kurs pomaga w spełnieniu wymogów prawnych oraz chroni reputację.