W dzisiejszym materiale przyglądamy się tematowi ryzyka walutowego, inaczej mówiąc ryzyka kursowego. Ryzyko walutowe to nic innego jak ryzyko poniesienia straty finansowej, która jest skutkiem zmiany kursu walut w której denominowana jest inwestycja. Niezależnie od tego czy wartość instrumentu finansowego rośnie czy maleje możesz ponieść stratę wynikającą z przewalutowania.
Kto i kiedy jest narażony na ryzyko walutowe?
Narażone na ryzyko walutowe są osoby inwestujące na rynkach zagranicznych, przykładowo nabywające akcje spółek amerykańskich za dolary, czy akcje spółek niemieckich za euro. Przykładów jest oczywiście więcej, ale jeśli w takiej sytuacji z Twojego rachunku (w PLN) zostanie pobrana równoważna inwestycji kwota możesz z czasem zyskać lub stracić. Co więcej, nie będzie to już tylko zależne od tego jak zmieni się kurs akcji wybranej przez Ciebie spółki.
Teraz wpływ na wysokość zysku lub straty z inwestycji będzie miał także kurs waluty obcej, według naszego przykładu euro lub dolara. Jeśli kurs EUR bądź USD diametralnie straci na wartości w czasie kiedy Ty będziesz chciał pozbyć się akcji, musisz liczyć się z dodatkową stratą wynikająca właśnie ze zmienności kursowej.
Rodzaje ryzyka walutowego
Może chodzić o zmianę kursu waluty między momentem zawarcia transakcji i jej rozliczenia. Jest to najczęściej odciągnięte w czasie i może w przypadku akcji wynosić od kilku godzin do nawet kilku lat. Im dłuższa perspektywa czasowa tym bardziej oddalony od początkowego może być kurs akcji przy rozliczeniu.
Ryzyko może także dotyczyć kwestii ekonomicznej, kiedy to pod uwagę musimy brać długofalowy wpływ zmian kursu waluty na wyniki finansowe, w tym także zyski i straty oraz inwestycje, konkurencyjność i wiele innych.
W sytuacjach kiedy nie wiesz jakie jest ryzyko walutowe, ile może wynieść Twoja strata i jak odpowiednio się do tego przygotować może korzystać z różnych przydatnych narzędzi. Wiele z nich jest darmowo dostepna w sieci i w każdym momencie i miejscu na świecie możesz z nich korzystać. Narzędziami takimi są kalkulator walutowy, przelicznik kursowy, arkusz kalkulacyjny, platforma analityczna lub inwestycyjna a nawet narzędzia do hedgingu i zarządzania ryzykiem.
Korzystając z wymienionych wyżej narzędzi i systemów możesz łatwo monitorować i dokonywać szybkich przeliczeń, analizować zawartość portfela, obserwować trendy, zabezpieczać się przed ryzykiem oraz automatyzować różne procesy.
Jak się zabezpieczyć przed ryzykiem walutowym?
Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego może okazać się pomocna w zabezpieczeniu przed ryzykiem walutowym. Jak jej dokonać? Można przechowywać inwestycje w różnych walutach, aby spadek wartości jednej z walut nie zniszczył potencjału całego portfela. W podobny sposób można dywersyfikować za pomocą lokat, konto oszczędnościowych, czy choćby zagranicznych obligacji skarbowych.
Możesz także inwestować w jednej i tej samej walucie, w której zarabiasz, wydajesz i z której na ogół korzystasz. Wówczas unikasz całkowicie ryzyka przewalutowania, choć nie oznacza to wcale że wybrana przez Ciebie waluta nie traci na wartości. Wtedy jednak mowa jest już o inflacji.
Czytaj też: Recesja bilansowa: Japonia lat 90., a dzisiejsze Chiny
Dodaj komentarz